Boek review Tony Robbins

Hi ladies! Een nieuwe boek review voor jullie. Want lezen en leren is fijn en belangrijk, dat weten we allemaal. Zeker als het op geld en beleggen aankomt. Eerder schreef Lieke een review over Rich Dad Poor Dad, en in dit artikel deelt ze haar ervaring met het boek Money Master The Game van Tony Robbins. Een echte must read als je het mij vraagt. Geen zin om deze pil van 600 bladzijdes zelf door te spitten? Lieke vat het boek samen en deelt de belangrijkste lessen.

Ik ben Lieke, 35 jaar, eigenaar van een PR en Marketingbureau voor IT bedrijven. Moeder, verloofd en ik heb altijd 1000 ideeën en te weinig tijd. In deze serie schrijf ik over de boeken die ik lees in mijn reis naar financiële onafhankelijkheid. Graag deel ik mijn bevindingen met alle FIRE fans op fireforwomen.com!

Geldbijbel: Tony Robbins Money Master the Game

Ben je klaar voor een uitdaging? Duik dan in deze meer dan 600 bladzijde tellende geldbijbel. Het is voor doorzetters, maar zeker de moeite waard.

Met dit boek begon mijn geld-reis echt, daarmee bedoel ik dat ik nog meer over geld ging nadenken dan eerder. Ik werk al ruim 10 jaar met begrotingen en doorreken modellen. Maar ons (mijn gezin) geld werd óf uitgegeven óf stond te wachten op onze spaarrekening. Toen ik begon met ondernemen, was ik mij er heel erg van bewust dat ik zelf pensioen op moet bouwen en door een podcast werd ik op het spoor van dit boek gebracht. It changed me, for the better!

Koop dit geniale ‘must read’ boek van Tony Robbins hier

Controle over jouw leven en geld

Je kent Tony Robbins vast van zijn zelfhulp seminars en/of de documentaire ‘I am not your guru’. Deze plezant rijke mane heeft dus ook een boek geschreven over geld. Maar Tony zou Tony niet zijn als het ook niet over controle over jouw eigen leven gaat. Want dat is wat hij beschrijft: hoe krijg je controle over jouw geld en dus ook over jouw leven.

In zijn boek beschrijft hij 7 ‘sections’, ofwel 7 stappen die je moet zetten. Het boek is echt geschreven voor Amerikaanse lezers en gaat dus veel in op Amerikaanse systemen of termen die wij in Nederland niet of anders hebben. Ik hield tijdens het lezen mijn laptop erbij en zocht meteen op wat de Nederlandse tegenhanger is van sommige systemen of termen. Ik zal je meenemen door elk van de 7 sections en mijn key take-outs met je delen uit het boek Tony Robbins Money Master the Game.

Sectie 1: Money mindset

Tony begint meteen goed, hij gaat in op het gevoel bij geld en overtuigingen die vaak voorkomen, zoals: je kunt alleen rijk worden door hard te werken en dat is alleen voorbehouden aan de ‘lucky few’. “Onzin”, zegt hij, “iedereen kan rijk worden en als je dat wilt, begin zo vroeg mogelijk en maak van jouw geld een ‘geldmaak-machine’. Want tijd voor geld is de slechtste ruil die je kun maken.” I couldn’t agree more.

Ook gaat hij in op het opzij zetten van geld. Hij gelooft dat iedereen iets opzij kan zetten als ze het echt willen. Maar de ervaring leert dat mensen dat heel lastig vinden als het voor hun toekomst is, want dat is nog zo ver weg. Hij geeft tips hoe je dit toch voor elkaar kunt krijgen en hoe je dit vol kunt houden.

Wil je meer grip krijgen op jouw money mindset, word dan lid van de FIRE community. Een plek waar we in een besloten omgeving met andere vrouwen praten over geld, mindset, beleggen en meer verdienen.

Sectie 2: Leer de regels van het spel

Deze sectie was een enorme eye-opener voor mij als newbie in het geld-spel en beleggen. Ik was totaal niet kritisch over de beleggingsfondsen waar ik in belegde of de risico’s die ik daarmee liep. Deze sectie gaat in op de kosten van beleggen en hoe dit invloed heeft op je ‘rente op rente’ principe. Maar ook welke risico’s kleven aan welke soort investeringen.

Lees hier wat het ‘rente op rente’ effect is en waarom dit ‘het wonder van beleggen’ is.

Wat bij mij is blijven hangen:

  • Ga niet spelen voordat je de regels kent, verdiep je in beleggen alvorens je begint;
  • De markt verslaan lukt (bijna) niemand, dus val niet voor die leugen;
  • Let op de kosten van investeren, zoals fees van tussenpersonen;
  • Wees überhaupt kritisch op tussenpersonen;

In dit hoofdstuk zat ik constant te googlen, hoe zit dat met onze investeringen of hoe zit dit in Nederland. Ook heb ik de keuze gemaakt om geld uit een fonds te halen en ergens anders te investeren in verband met de kosten. Daarnaast heb bepaalde aandelen uit onze portefeuille gehaald en trackers ingezet.

Sectie 3: Wat is jouw droom

In sectie 1 bereken je hoeveel geld je opzij kunt zetten, in sectie 2 leer je de regels van het spel, in sectie 3 ga je nadenken over jouw dromen. Veruit de leukste sectie dus.

Voordat je begint, moet je een simpele optelsom maken. Wat heb je jaarlijks nodig voor jouw hypotheek, eten, transport, leuke dingen doen, kleren kopen etc. Kortom, welk bedrag heb je jaarlijks nodig om rond te komen? Bedenk ook hoeveel jaar je ongeveer ‘vrij’ wilt zijn en vermenigvuldig jouw jaarbedrag met het aantal jaar dat je daarvan wilt leven. Dat is een richtbedrag, ervan uitgaande dat financiële vrijheid jouw doel is.

Dan noemt Tony 3 fasen van financiële vrijheid.

  1. Financieel veilig > Je kunt jouw basis uitgaven dekken met jouw geld. Denk aan hypotheek, verzekeringen, eten en andere zaken die voor jou basis zijn.
  2. Financieel vitaal > Je kunt jouw basis uitgaven en de helft van uitgaven als kleding, uit eten en luxe-items dekken met jouw geld
  3. Financieel vrij > Je kunt alles dekken met jouw geld. Basis en alle luxe-items.

Dus heb je in feite nu 3 nummers. 3 x een jaarinkomen met verschillende vrijheden, maal het aantal jaren dat dit nodig hebt. Dit zijn de nummers die je moet onthouden, dit is jouw ‘freedom fund’.

In de cursus ‘beginnen met beleggen’ van fire for women is er ook een module waar je kunt invullen hoeveel geld jij nodig hebt en wanneer je financieel veilig, vitaal en vrij bent. Meld je hier aan voor de cursus en werk actief aan jouw financiële onafhankelijkheid!

Sectie 4: Hoe ga je dit bereiken

Dit is een technische sectie: asset location. Oftewel, hoe ga je jouw geld voor jou laten werken. Hier duikt Tony in de (Amerikaanse) mogelijkheden en hij deelt de volgens hem ultieme inrichting van jouw ‘freedom fund’. Wat zijn risicovolle investeringen, welke zijn minder risicovol en welk percentage houd je aan qua risico / geen risico.

Dit is ook weer geschreven voor de Amerikaanse markt, dus als je hiermee aan de slag wilt, moet je het vertalen naar Nederland. Maar het helpt zeker te begrijpen wat voor risicoprofiel je zelf hebt.

Sectie 5: Een levenslang inkomen

Over risico gesproken: sectie 5 gaat daar verder op in. Dit hoofdstuk laat een aantal voorbeelden zien van mensen die bijvoorbeeld al hun geld in een risicovol potje hadden gezet wat super goed rendeerde, totdat het pensioen in zicht kwam. Een crisis gooide roet in het eten en het potje werd gehalveerd. Of een dame die wat meer gespreid had en daarmee een minder resultaat overall had, maar een crisis beter doorstond. Dus hoe zorg je echt voor een levenslang inkomen?

Dit hoofdstuk gaat over lijfrente, levensverzekeringen en andere mogelijkheden om geld weg te zetten, vooral gebaseerd op Amerikaanse mogelijkheden. Om zo te zorgen voor spreiding, voor continuïteit en het verlagen van risico’s.

Spreiding is key als het aankomt op je beleggingen, lees er in dit artikel meer over.

Sectie 6: De specialisten aan het woord

Oftewel ‘the billionaires playbook’. Vind je het interessant om te lezen hoe andere mensen dit hebben georganiseerd, in dit hoofdstuk staan een aantal interviews met voor mij bekende en minder bekend mensen, die de materie wat meer ‘levend’ maken. Zo interviewt Tony Ray Dalio, bekend van de zogenaamde All Weather Portfolio (een beleggingsportfolio die elk seizoen op de beurs overleefd, ook hier wordt dieper op ingegaan in de cursus ‘beginnen met beleggen‘ van fire for women), Warren Buffet (ultieme beurs guru), John Bogle (oprichter van Vanguard) en vele anderen. Alleen al voor deze interviews en een inzage in de strategieën van deze beleggingsguru’s is het boek al het lezen waard.

Sectie 7: Een laatste schop onder je kont

Natuurlijk sluit het boek af met een laatste schop onder je kont, inclusief nog wat laatste overwegingen. Denk niet dat je toekomst ‘later’ is, want voordat je het weet is het zover. Zorg ook dat je geen blokkades hebt richting geld, want geld geeft je vrijheid. Vrijheid om te doen wat je wilt, nieuwe ervaringen op te doen en het belangrijkste; om te geven!

Al eerder in het boek geeft Tony Robbins zelf aan dat weggeven een belangrijke drijfveer voor hem is. The only way of living, is giving. In het laatste hoofdstuk laat hij zien hoe het weggeven van geld ten behoeve van iemand anders impact kan maken. Een positieve afsluiting.

Conclusie

Money Master the Game is geen makkelijk boek om te lezen, al is het maar omdat ik continu op zoek ben naar de juiste Nederlandse mogelijkheden. Maar dat hoort wat mij betreft ook bij het in actie komen om financieel onafhankelijk te worden, het is niet ingewikkeld, maar je moet er wel wat voor doen.

Dat is ook precies de boodschap in het boek, je kunt jouw geld onder controle krijgen, maar je moet er wel wat voor doen. Je moet geld opzij zetten, leren van de besten en vooral gaan starten. Voor mij dus de juiste schop onder mijn kont op het juiste moment.

Wil jij ook beginnen om van jouw geld meer geld te maken? Niet langer je tijd te verruilen voor geld? Sluit je aan bij de FIRE community en vind gelijkgestemde dames die precies deze missie hebben: financiële onafhankelijkheid nastreven.